外汇管理有多严?梳理个人通过正规渠道违法违

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今年以来,在宣布的43起处罚案例中,小我私人外汇违法违规案例最多,共18起,占比到达42%。“蚂蚁迁居”式分拆逃汇、非法生意外汇(如通过地下银号)、骗汇逃汇等形式是被处罚的常见形式。“蚂蚁迁居”就是指行使多名小我私人年度5万美金的便利购汇额度及小我私人银行账户,将外汇资金违规汇入某人...

今年以来,在宣布的43起处罚案例中,小我私人外汇违法违规案例最多,共18起,占比到达42%。“蚂蚁迁居”式分拆逃汇、非法生意外汇(如通过地下银号)、骗汇逃汇等形式是被处罚的常见形式。

“蚂蚁迁居”就是指行使多名小我私人年度5万美金的便利购汇额度及小我私人银行账户,将外汇资金违规汇入某人控制的境外账户中,以到达向外洋转移资产的目的。

例如,2015年7月至8月,山西籍王某将其本人的资金转入自己公司30名员工的账户,并由其员工以境外留学名义购汇,分30笔汇至王某在境外的小我私人账户,总计金额折美元144.63万美元。

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非法逃汇类似于“蚂蚁迁居” ,都是行使多名小我私人年度购汇额度换取外汇,所差其余是,后者是将资金转移出境,而前者的钱还留在海内,只不外是将人民币换成了外币,已到达赚取汇差的目的。

2015年2月至12月,山东籍赵某为实现大额兑换外汇目的,将公司账户内资金涣散划入41名员工小我私人账户,行使这些员工小我私人购汇额度通过网银解决购汇,再组织职员将所购外汇分439笔所有提取现钞后归集存入赵某小我私人账户,转为定期存款,合计204.68万美元。

“蚂蚁迁居”式分拆逃汇、非法逃汇都是小我私人直接通过银行渠道从事外汇违法违规行为,均涉及向银行申请购汇的环节。因此,为了增强对小我私人购汇的监控,外汇局去年终改善了小我私人外汇信息申报治理,从细化申报内容、要求银行增强客户身份识别、对小我私人申报举行事中事后抽查并加大惩处力度等方面强化对小我私人购汇行为的监测。

据领会,现在我国资源账户尚未实现完全可兑换,资源项下小我私人对外投资只能通过划定的渠道,如QDII(及格境内机构投资者)等实现。除划定的渠道外,住民小我私人购汇只限用于经常项下的对外支付,包罗因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物商业、购置非投资类保险以及咨询服务等。小我私人购汇不得用于境外买房、证券投资、购置分红类保险等。

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