三个月定开净值型收益怎么计算?收益计算公式

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所属分类:投资理财

所谓三个月定开净值型产品,是指该产品具有封闭期,但三个月会定期开放申购赎回一次,其本质仍属于净值型产品,产品预期收益由产品净值决定。那么三个月定开净值型预期收益怎么计算?下面就一起跟随希财君了解一下吧。

三个月定开净值型收益怎么计算?收益计算公式

一、三个月定开净值型预期收益怎么计算

定开净值型产品当日预期收益的计算公式为:当日预期收益=持有份额*(交易日的单位净值-上个交易日的单位净值)。整体预期收益计算公式为:预期收益=持有份额*(产品赎回日确认净值-产品申购日确认净值)。

假设投资者持有1000份某三个月定开净值型产品,产品申购日确认净值为1。持有一年后赎回,赎回日确认净值为1.2。

那么投资者可赎回的金额为:1000份*1.2=1200元,预期收益=1000*(1.2-1)=200元。

净值型产品年化预期收益率的计算公式为 :预期收益率=(产品赎回日确认净值-产品申购日确认净值)/产品申购日确认净值/持有天数*365天。

那么该投资者的投资预期收益折算成年化预期收益率为:(1.2-1)/1/365*365=20%。

二、净值型产品分次赎回预期收益怎么计算

以上计算方式是以一次性买入和一次性赎回为前提。如果客户是分多次买入产品,或分多次赎回产品,那么计算方式会更为复杂,需考虑到基金的赎回顺序,按照申购份额与持有周期分别计算。

目前净值型产品赎回有先进先出和后进先出两种赎回顺序,大多数产品遵循先进先出规则,即先申购的份额优先赎回。

以上关于三个月定开净值型预期收益怎么计算的内容,希望对大家有所帮助。温馨提示,理财有风险,投资需谨慎。

投资理财
净值型理财产品
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