主题基金怎么选?主题基金的特征

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一直以来,主题基金都是相对风险偏好者的心头爱,由于主题基金业绩增进幅度大,在短期业绩排名中,主题基金总是能压倒一切。那么,我们应该若何挑选到一只业绩显示优质的主题基金呢?

主题基金怎么选?主题基金的特征

若何挑选主题?

挑选主题基金本质上就是挑选主题,挑选主题的选择好的主题有几个要点,第一,一个好的投资主题应该具有合理的投资逻辑、发展性以及数据支持,第二,主题基金的战略自己也应具有一定的天真性,由于大部门主题是会随着时间的推移而转变的。第三,主题基金的战略和投资局限也不易太过宽泛,否则的话这个产物较其他低费且主题相似产物或者全市场产物而言就无特色可言。第四,思量主题的热度和设置时机,好比说这个主题趋势预计会连续多久?你的投资限期是多长?第五,确保自己已经真正明白了所投产物的风险收益特征,充实熟悉主题背后的风险点和主要增进驱动因素。第六,关注每只基金若何围绕该主题举行投资。相同的主题,差异基金接纳的战略和设置方式也纷歧样,基金的收益显示也纷歧样。

选自动型照样被动型?

自动型产物:自动治理型的主题基金通常在投资战略和标的选择上加倍天真,基金司理可以通过调整对各个主题仓以起到增强的作用,并行使一系列数据和剖析工具来指导其在个股选择和权重上的决议。此外,自动基金更能挖掘早期投资时机,然则自动型基金历史业绩并没有说明自动治理型基金司理在上述优势的基础上能为投资者获取更高的收益,并在费率方面也不占优势。

被动型产物:被动基金费率水平较低,持仓相对稳固,运作异常透明,更有利于投资者举行跟踪。然则被动型产物大多都是被动地追随指数来对个股和权重举行调整,然则主题和趋势投资的生长和演绎速率往往较快,指数调整过慢也会导致投资时机的流失。

主题基金的风险收益特征

1、投资于小盘股的基金居多。88%的主题基金都主要设置于小市值公司,投资小盘股的风险一样平常也要高于大盘股。

2、发展气概占主。大部门主题基金目的在捕捉特定领域的发展时机,以是主题基金在投资气概上都有显著的发展偏好,跨越75%科技主题基金都为发展气概的基金。仅有约9%的基金在投资气概上对照偏价值,而这些基金中有近93%都投资于包罗农业、资源等实体经济主题。

3、在行业和地域设置上较为涣散。险些90%的主题基金都在行业上较为涣散,有近75%的基金在区域设置上较为涣散,由于大多数主题基金在左券中对主题界说对照宽泛,地域和行业设置也有可能随着时间和趋势的转变而转变,以是需要投资者仔细的分辨和跟踪。

4、费率较高。无论是自动照样被动,主题基金的费率水平都高于全市场产物,而较高的费率水平往往会对基金的耐久业绩显示造成一定的拖累。